Экономист проанализировал предложение предоставить работникам банков возможность ограничивать выдачу наличных средств.

Идея предоставить банковским работникам возможность временно приостанавливать выдачу наличных средств является последовательным шагом в рамках борьбы с финансовыми преступлениями. Согласно результатам третьего квартала 2025 года, мошенникам удалось похитить у граждан России 8,2 миллиарда рублей, даже несмотря на то, что банковские системы успешно отразили миллионы попыток атак. Это подчеркивает необходимость дальнейшего укрепления мер безопасности в финансовом секторе. 3 марта экономист и партнер коммуникационного агентства Goldman Agency Ахмед Юсупов сделал заявление для «Известий». Он отметил, что обсуждаемый вопрос не касается полного надзора за клиентами. Вместо этого речь идет о внедрении механизма, известного как «период охлаждения». Этот процесс позволяет людям остановиться и осознать, что они могут оказаться жертвами социальной инженерии. С 1 января 2026 года Центральный банк России расширил список признаков, указывающих на мошеннические действия, до 12 категорий. Теперь в него помимо переводов, связанных с известными мошенниками, включены также поведенческие аномалии и смена номера телефона перед проведением операции. Новый подход, позволяющий блокировать подозрительные транзакции, представляет собой полезный тактический инструмент. Однако, отсутствие ясных критериев и надлежащего законодательного регулирования может привести к формальному подходу и ошибкам, связанным с человеческим фактором. Нельзя допустить, чтобы человек, которого жизненно необходимо прооперировать, столкнулся с тем, что операция замораживается из-за классификации ее как нестандартной, — отметил Юсупов. Экономист также подчеркнул, что более эффективно действовать на основе технологических решений. В феврале была инициирована система обмена риск-индикаторами, которая позволяет банкам в режиме реального времени передавать данные о сомнительных финансовых операциях. Это новшество призвано улучшить финансовую прозрачность и защитить клиентов от недобросовестных действий. Также широко применяется сервис «второй мнения», который позволяет близким людям подтвердить или отклонить сделку. Юсупов полагает, что эффективная защита клиентов должна основываться на интеграции автоматизированных решений с персональной ответственностью. Искусственный интеллект в сочетании с общей базой данных у регулятора может осуществлять анализ подозрительных транзакций в реальном времени, позволяя банковским работникам вмешиваться только в более сложных ситуациях. По мнению эксперта, эффективная борьба с мошенничеством станет возможной лишь при координации действий между банками, регулятором и платёжной системой. Разработка единой и понятной системы обмена информацией поможет уменьшить число неправомерных блокировок, а также значительно улучшить защиту прав граждан. В тот же день издание «Известия» узнало, что финансовые учреждения предложили наделить своих специалистов правом приостанавливать операции клиентов по выдаче наличных как в отделениях, так и в кассах. Такой период ожидания предназначен для обеспечения безопасности клиентов, ставших жертвами мошеннических действий, поскольку он не позволяет людям мгновенно снять средства со своих счетов в банковских учреждениях. Все ключевые события вы можете отслеживать в канале «Известия» в мессенджере МАХ.

03.03.2026 | Категория: Без категории